AI实战17｜客户补资料回来后，不要重做报告：只更新受影响的章节
第一版尽调报告写出来以后，我们根据里面的：
【待核验】
【待补充材料】
【待客户确认】
又生成了一轮补充尽调清单。
接下来，客户会陆续把第二轮材料补回来。
这时候很多人容易做一件效率很低的事：
把新材料重新全部交给AI，再让它把整份尽调报告重新写一遍。
我不建议这么做。
更好的方式是：
只更新受到新材料影响的章节。
一、先判断新材料到底影响哪些章节
比如客户这次补回来的是：
2024年增资协议；
股东出资凭证；
最新公司章程。
那么它主要影响的可能是：
历史沿革；
股权结构；
注册资本及出资情况。
它通常不会影响：
劳动用工；
知识产权；
重大合同；
诉讼仲裁。
所以没有必要重新处理整份报告。
先让Agent判断：
这批新增资料分别对应尽调清单里的哪个序号，又会影响报告里的哪些章节。
然后只修改这些地方。
二、先把补充资料归档，再改报告
第二轮资料回来以后，也不要直接散着交给AI处理。
仍然沿用前面的归档规则。
比如：
2.2-历次增资
这次客户补了一份：
2024年增资出资凭证.pdf
就继续归档到：
2.2-历次增资
这样无论是第一轮材料还是第二轮材料，最终都进入同一套尽调目录。
三、先解决原来报告里的“待核验”
补充资料最直接的作用，就是解决第一稿中的各种标记。
比如原报告写：
【待核验：现有材料尚不足以确认本次增资款是否实际缴付】
客户现在补了：
银行流水；
出资凭证。
Agent核验以后，就可以把这条标记删除，并把正文补充完整。
但如果新资料仍然无法完全解决问题，就不要为了“消灭待核验”而强行形成结论。
四、有了新材料，也可能产生新的问题
补资料并不一定只会让问题变少。
有时候反而会发现新的异常。
比如：
第一轮章程显示A股东持股30%；
第二轮补充的股权转让协议显示A股东已经转让全部股权；
但最新工商信息仍然显示A持股30%。
这时候不能简单把原来的“待补充材料”删除。
反而应该增加新的：
【待核验：股权转让协议与现有工商登记信息存在不一致，请进一步确认股权转让是否已经完成工商变更】
五、尽量在原来的报告版本上继续修改
比如当前版本是：
XX公司法律尽调报告_V1.docx
补充资料回来以后，可以在这个版本基础上修改为：
XX公司法律尽调报告_V2.docx
而不是：
重新拿最初模板再生成一遍。
因为V1里面已经完成了大量：
事实核查；
章节修改；
人工调整；
批注处理。
这些已经确认过的内容，没有必要重新让AI生成。
六、一次还是只处理一个或几个相关章节
这个原则和前一篇一样。
比如补充资料主要涉及：
历史沿革。
那这次就告诉Agent：
只更新历史沿革章节。
修改完成以后人工检查。
确认没有问题，再处理下一批资料对应的其他章节。
七、修改时最好说明“这次改了什么”
每次更新报告以后，可以让Agent顺手列一个非常简短的修改说明。
例如：
本轮新增材料：
2024年增资协议；
出资凭证；
最新章程。
本轮已解决：
原报告第2.3节“增资款缴付情况待核验”。
本轮新增问题：
最新章程与工商登记股权比例不一致。
仍未解决：
2022年第一次股权转让缺少支付凭证。
这样律师不用重新阅读整个章节，就能先知道：
这一轮到底发生了什么变化。
八、不要让Agent删除原有问题而不说明
比如V1里原来有：
【待补充：房产权属证书】
V2里面这个标记没有了。
你应该知道为什么没有了：
是客户真的补了房产证；
还是Agent自己觉得“不重要”所以删了？
因此最好要求：
任何原有待核验、待补充或批注的删除，都必须有新增材料作为依据。
九、客户补了“新版文件”，要注意旧版和新版关系
比如第一轮提供：
公司章程2024版.pdf
第二轮又提供：
现行公司章程.pdf
不要直接用新版覆盖旧版。
应该同时保留。
因为旧版本可能仍然用于核查：
历史沿革；
当时股权结构；
某次股东会决议是否合法。
十、第二轮以后，报告会越来越接近最终版本
整个过程其实是不断收敛的：
报告V1
↓
发现资料缺口
↓
补充尽调清单
↓
客户第二轮补资料
↓
只更新相关章节
↓
报告V2
↓
剩余少量待核验事项
↓
再补充、再更新
每一轮都不是重新开始。
而是在已经完成的工作上继续往前推进。
直接复制的实战提示词
请根据【本轮新增资料文件夹】更新【当前尽调报告路径】。先判断新增材料对应原尽调清单的哪些序号，以及会影响报告中的哪些章节；本次仅修改【指定章节】，其他已经完成的章节不得改动。请重点检查并处理原报告中的【待核验】【待补充材料】【待客户确认】及相关批注：只有新增材料能够充分支持时才能删除或改写原有标记；如新增材料产生新的事实冲突或问题，请直接在对应位置新增标记或批注。请保留旧版与新版材料之间的版本关系，不得删除原始资料。完成后另存为新版本，并简要列明“本轮新增材料、已解决事项、新增问题、仍待核验事项”。
最后记住一句话
客户补资料以后，
不要告诉Agent：
“把报告重新写一遍。”
而应该告诉它：
“这批新资料影响哪几章，就只更新哪几章。”
已经确认过的内容尽量不动，新增材料只解决对应问题。
这样报告才会一轮一轮稳定地接近最终版本。
