AI实战12｜尽调材料太多？先让Agent做资料盘点和缺失清单
尽调项目开始时，经常会收到一个很大的文件夹。
里面可能有：
营业执照；
公司章程；
股东资料；
历史融资文件；
重大合同；
劳动用工材料；
知识产权证书；
诉讼材料；
财务文件；
各种扫描件。
真正开始法律分析之前，往往要先花大量时间做一件很基础的工作：
到底提供了什么，还缺什么？
这类工作非常适合先交给Agent。
一、不要一收到材料就让AI写尽调报告
如果连材料是否完整都没有搞清楚，直接要求：
“根据这些文件出一份尽调报告。”
风险很大。
因为Agent可能不知道：
某类文件其实没有提供；
某份文件只有旧版本；
某个附件缺失；
某项信息来自非正式材料。
更稳妥的第一步应该是：
先做资料盘点。
也就是先把整个尽调目录“看明白”。
二、先按尽调主题给材料分类
比如公司法律尽调，可以按照：
主体资格；
历史沿革；
股权结构；
公司治理；
重大资产；
重大合同；
劳动用工；
知识产权；
诉讼仲裁；
行政处罚；
合规事项
进行分类。
Agent可以把原来散落在几十个文件夹里的材料，先映射到这些尽调模块。
这样你很快就能看到：
哪个模块资料比较完整；
哪个模块几乎没有材料。
三、再把“已提供”和“应提供”进行比较
资料盘点真正有价值的地方，不只是：
“这里有80份文件。”
而是判断：
这些材料够不够。
比如股权模块通常应该关注：
现行章程；
历史章程；
工商档案；
股东名册；
历次增资和股权转让文件；
出资凭证。
如果文件夹里只有：
现行章程；
营业执照；
股东名册，
那Agent就可以先形成一个：
待补充材料清单。
律师再根据具体项目调整。
四、注意“有文件”不等于“资料完整”
比如文件夹里确实有：
《房屋租赁合同.pdf》
但合同可能：
已经过期；
只有部分页面；
没有签章页；
附件缺失。
所以资料盘点不能只看文件名。
最好同时简单检查：
文件是否完整；
签署情况；
主要日期；
版本；
是否存在明显缺页。
这样才能发现真正的资料缺口。
五、版本问题在尽调里特别常见
比如章程目录里同时存在：
2023版；
2024版；
2025修改版；
最终版。
但哪一份是目前有效版本，并不明确。
Agent可以根据：
文件日期；
内容；
工商信息；
材料说明
做初步判断。
但如果不能确定，不要让它自行宣布：
“2025版就是现行有效章程。”
更合理的是标记：
“现行版本待确认”。
这类问题本身就是尽调需要关注的事项。
六、还可以顺便提取关键基础信息
盘点材料时，可以顺带提取一些后续一定会反复使用的信息。
例如：
公司全称；
统一社会信用代码；
成立时间；
注册资本；
股东；
持股比例；
法定代表人；
主要合同期限。
这样后面再进行深入审查时，就不需要重复从文件里寻找。
七、最实用的成果通常是一张“尽调资料清单”
可以设计几列：
尽调模块；
资料名称；
是否已提供；
对应文件；
资料日期；
是否完整；
版本状态；
存在问题；
是否需要补充；
备注。
这样项目一开始，你就可以快速掌握全貌。
也方便直接向客户发补充资料清单。
八、Agent生成的缺失清单不能机械照搬
不同尽调项目：
交易类型不同；
行业不同；
重要性标准不同；
核查范围也不同。
所以Agent生成的缺失材料清单，最好理解成：
第一版工作底稿。
律师需要结合：
尽调清单；
交易结构；
客户要求；
实际风险
进一步调整。
它的价值是让律师不用从一个空白Excel开始整理。
九、资料盘点做完以后，再进入深度审查
比较理想的顺序是：
收到材料
↓
Agent盘点文件
↓
形成资料清单
↓
识别缺失和异常
↓
补充材料
↓
再做专项法律审查
↓
形成尽调报告
这比直接让AI面对几百份文件：
“全面尽调”
更容易控制结果。
直接复制的实战提示词
请盘点【尽调资料文件夹绝对路径】中的全部材料，并按照【主体资格、历史沿革、股权、治理、重大合同、劳动用工、知识产权、诉讼处罚等】尽调模块分类。请生成【尽调资料清单.xlsx】，列明资料名称、对应文件、日期、版本、完整性、已提供/待补充状态及存在的问题；发现缺页、未签章、版本不明或应有资料明显缺失的，请单独标记。可顺带提取公司基本信息，但不得根据常识补充不存在的材料。结果保存至【输出文件夹】，并生成一份简短的【补充资料清单.md】供人工复核。
最后记住一句话
尽调项目拿到一大堆材料以后，
不要急着先问：
“有什么法律风险？”
先搞清楚：
“我现在手里到底有什么，以及还缺什么。”
这一步做好以后，后面的尽调分析才真正有基础。
